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如果人生可以随时重来,我当然会勇于各种冒险的投资方法,甚至当冲期权全来又有什么关系呢?

可是...

如果你辛苦六年的积累,可以在三天内就因为FTX倒闭就消失,万一原本明年你打算结婚该怎么办?

人生不是不能失败,只是每一次失败就等于失去一些机会成本,你在30岁不幸资产归零,你觉得再花六年还有同样的际遇吗?

有些事情好听点叫时势造英雄,直白点的说你是「猪站在风口也会飞」,有时在你跌下来后再怎么尝试爬,很抱歉你就是遇不到那阵风了。

在各种投资方法的讨论中,永远不会少掉借钱开杠杆的辩论,就算是指数化投资人也不例外。

大叔当然知道借贷投资可以在起风时飞的更高,回测的年化报酬率可以让你在更短的时间达成财务自由。

可是,大叔从来没看到有人可以准确的指出,万一发生风险时要怎么处理,开口闭口也只想问有那些风险,可是就像某个老头说过那句话,「如果我知道我会在哪边死去,那我永远不会去那边」。

你问我风险在哪?我想问你10年后你会不会刚好遇上裁员与大病一场?

你当然不会知道,所以大叔当然也不会知道会击垮你的黑天鹅事件是什么。

但是大叔明确知道一件事,报酬提升肯定会换来风险提高的,只是就算你量化出来也没用。

5%失败率与40%失败率在没有失败的情况都有一样美好的未来,而但是一旦你是失败的一方,就算你说明明成功率有60%都是狗屎。

所以有人成功了不代表你也行,有人失败了也不代表你也会失败,投资时的那阵风是很神奇的,有时很凉爽,有时候跟新竹的风一样大。

但是如果你经常走夜路,就很容易阴风阵阵。

大叔使用的「柏格-指数化投资」是以追求最高成功率为目标,情愿延迟一些时间也要保证不会失败或是延后超过十年。

其它利用指数化投资变形的策略会不会遇上黑天鹅没人敢保证,但是大叔不希望我的朋友遇上这种事,明明很多人不需要冒险也能达标的。

而且大叔不希望那天你们的失败也出现在我的酸文梗图上,因为就算你是我朋友或头粉,我也会用力酸你的,因为只有出现错务示范时,大叔才有证据跟其他人说:

「你看!这样是不行的,这就是一种风险!」只是你们看不到大叔眼角的泪光而已。

下文是大叔更早期写的一篇文章,讲的也是类似的事题目是:

| 枪炮、病菌与钢铁:稳健获利的投资方法都一样。|

「幸福的家庭都一样,不幸福的家庭每一个都有独特的原因」 - 《安娜·卡列尼娜》

在阅读【枪炮、病菌与钢铁:人类社会的命运】一书中,看到作者引用这句话,大叔也班门弄斧改写一下:

「稳健获利的投资方法都一样,输大盘的投资方法每一个都有独特的原因」

亏损所指的并非投资金额的减少,而是你落后于平均报酬。你的投资亏损总是因为这些原因吗?太贪心?太恐惧?没仔细看财报?被线形骗了?没有严格的执行某些交易规则?停损停利?不够认真努力?或是最后你觉得其实是不够幸运?

想要长期在股市里稳健的获利,其实不需要太多创意的,你肯定听过这些老生长谈的话:要分散投资、要资金管理、要注意交易成本、要长期投资,还要......

你说:不,这样太慢了!

是啊,所以更多情况下你选择一条看捷径的投资跑道,当你跑或走在这条跑道时,三不五时还会掉进投资陷阱的洞里,慌乱的你还会认真的研究怎么预测这些洞,然后怎么跳过去,这就是主动投资人经常在忙的事。

你不觉得你只是看起来很努力吗?你的这些举动的成功率只有10%,没人跟你说?主动投资注定有九成的人会输大盘。

你说:好,我不贪心,我只想要安心赚。

是啊,所以更多情况下你会选择一条看舒坦的投资跑道,当你跑或走在这条跑道时,经常会三不五时的离开跑道休息。

你说:有吗?我没有过这种想法的。

现金为王不是让你安心了吗?使用KD指标后不会出现长期持有现金吗?当你为了一时的安心而把资金从投资跑道中抽离,你就是离开了这条投资跑道。不管你是因为什么原因,你就是离开了。

你当然可以自己欺骗说:投资只要有赚钱就好,你们指数化投资真爱批评。

是啊,但是大叔要跟你说:那是现在的你的想法。

【现在的你】不知道你现在的举动其实会害惨【未来的你】,你看过有人不曾后悔过年轻时的某些决定吗?大叔跟你说:知道【指数化投资】但是没有选择它,绝对是会让你最悔恨的一件事。

如果你愿意现在就算一下:【过去的你】与市场报酬的差距,而这差距到【现在的你】已经拉开多少距离。如果【现在的你】不修正这个差距,当你退休时将将会产生多大的资产鸿沟时,你就会知道为什么大叔为何要持续的批评你们。

你要知道一件事:我们不是站在你的对立面要攻击你的人,我们是站在前面想要拉你,真正害你的人,是你现在相信的那些投资业达人。



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